Ahora que la recesión ha terminado ¿Qué pasa con préstamos de vivienda, hipotecas y remortgages?

Hipotecas, remortgages y préstamos garantizados todos cayeron en el período de la recesión y ahora que el Reino Unido es de la recesión lo que va a pasar con estos préstamos para la vivienda?

Para comenzar con las hipotecas, que son los préstamos para la vivienda necesarios cuando una persona quiere comprar una propiedad, y se requiere una hipoteca si estamos hablando de un comprador por primera vez o alguien que ya es un dueño de casa que quiere mudarse a una más grande y mejor propiedad.

Durante los casi tres años de la recesión de la demanda de hipotecas se redujo y esto fue en gran parte causada por la falta de confianza en que penetró a través de la sociedad.

Muchos estaban seguros de su seguridad en el empleo y, como tales, eran sin preparada para asumir un gran cargo del cliente financiero.

Fincas privadas de nueva construcción en todo el país quedaron con la mayoría de las viviendas sin vender y constructores a menudo reducido su precio de estas casas o incentivos que se ofrecen en forma de suministro de scaping tierra, muebles, incluso los productos de línea blanca, y todos los revestimientos para el suelo de forma gratuita y se incluyen en el precio de la propiedad.

Ahora, con un poco de confianza restaurada, muchos más serán alentados a comprar una propiedad y que requerirá de una hipoteca para hacerlo, y por lo tanto las aprobaciones de hipotecas van a aumentar.

Remortgages también cayeron, en parte, de nuevo debido a la falta de confianza, y en parte debido a la caída de los precios de la vivienda lo que significa que no como muchos dueños de una casa que anteriormente serían elegibles para las tasas de interés muy bajas disponibles cuando mueva su hipoteca actual a otro prestamista que es de Por supuesto lo que un remortgaqe es.

Las mejores tasas de interés para un remortgage comienzan en la actualidad a partir de sólo 1,84%, pero esta tasa baja sólo se aplica a los propietarios de viviendas que tienen un depósito mínimo del 40%.

Ahora que los precios de las propiedades se ajustan a elevarse remortgages también debería aumentar en consecuencia.

El préstamo para la vivienda que se vio afectada más negativamente que otros durante la recesión fue el préstamo garantizado que se llama de otra manera un préstamo de vivienda.

Los préstamos garantizados o préstamos de vivienda son una forma muy popular para los propietarios a pedir prestado hasta principios de 2007, y fueron, de hecho, posiblemente, el préstamo hipotecario de elección gracias a sus bajas tasas de interés y la flexibilidad.

Préstamos de vivienda son flexibles en primer lugar por el hecho de que se puedan utilizar para casi cualquier propósito legítimo de la compra de coches para el pago de una fo weding o unas vacaciones especiales a través de pagar por mejoras en el hogar de la compra de un agujero de perno poco en el sol.

Antes de la recesión, hubo 125% planes de igualdad en lo que significaba que un propietario puede pedir prestado hasta el 25% más que el valor de la propiedad.

La puesta recesión pagado a este plan debido a la caída de los precios inmobiliarios y causó Primera Plus, que se especializó en estos préstamos de vivienda, a cesar en su actividad.

Loan to value convirtió limitada al 70% para los solicitantes por cuenta propia y el 60% o hay episodios para los autónomos que ya no tenía la opción de auto certifique su prfit red, pero ahora tenía que presentar cuentas.

Esta LTV ha disminuido ligeramente hasta el 80% de los solicitantes de préstamos garantizados que trabajan con un par de prestamistas.

Primera Plus no fue la única víctima de la recesión como muchos otros prestamistas de préstamos de dueño de casa los siguieron cerrando sus puertas para nunca volver a abrirlos.

Corredores de préstamos de vivienda protegida salió del negocio en sus cientos, si no miles, todos expulsados ??por el hecho de que los préstamos de vivienda se redujeron en más del 80% desde el inicio de 2007.

Con precios de la vivienda en aumento, es de esperar un aumento tht de solicitudes y aprobaciones para remortgages, hipotecas y préstamos garantizados se folllow en consecuencia, y el aumento de la sensación de confianza renovada debido a la salida de la recesión sólo puede ayudar en este sentido.